招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新 招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产           品尊府节录更新                                       编制日历：2025 年 5 月 6 日                   送出日历：2025 年 5 月 21 日  本节录提供本基金的病确信息，是招募施展书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好意思的招募施展书等销售文献。 一、产物概况             招商瑞恒一年执有 基金简称                          基金代码          009377             期搀杂             招商瑞恒一年执有 下属基金简称                        下属基金代码        009378             期搀杂 C             招商基金管束有限                        交通银行股份有限 基金管束东谈主                         基金托管东谈主             公司                              公司 基金合同奏效日     2020 年 5 月 22 日 基金类型        搀杂型               来回币种          东谈主民币 运作神色        其他绽开式 绽开频率        每个绽开日可申购，每笔份额的最短执有期限为 1 年                               运转担任本基金基 基金司理        余芽芳               金司理的日历                               证券从业日历        2012 年 7 月 1 日                               运转担任本基金基 基金司理        张韵                金司理的日历                               证券从业日历        2012 年 9 月 3 日             《基金合同》奏效后，不时 20 个使命日出现基金份额执有东谈主数目             起火 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主 其他             应当在如期禀报中给予表示；不时 50 个使命日出现前述情形的，             基金合同应当断绝，无需召开基金份额执有东谈主大会。 二、基金投资与净值阐扬 （一） 投资方针与投资策略   投资者可阅读本基金《招募施展书》“基金的投资”章节了解详备情况。         本基金以追求全齐收益为方针，在严格限制风险的前提下，追求基金资 投资方针         产的永恒褂讪升值。           本基金的投资领域为具有致密无比流动性的金融器用，包括国内照章刊行上           市的股票和存托字据（包括主板、中小板、创业板过火他中国证监会允 投资领域      许基金投资的股票和存托字据）、港股通方向股票、债券（包括国债、央           行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超           短期融资券、次级债券、政府赈济机构债、政府赈济债券、所在政府债、            招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新          可转化债券、可差异来回可转债、可交换债券过火他经中国证监会允许          投资的债券）  、钞票赈济证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币市          场器用、股指期货、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投          资的其他金融器用，但须得当中国证监会的干系法例。如法律法例或监          管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合门径后，可          以将其纳入投资领域。本基金投资组合中股票、存托字据投资比例为基          金钞票的 0-30%，其中投资于港股通方向股票的比例不越过股票钞票的          基金每个往异日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需交纳的来回          保证金后，应当保执不低于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以内          的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款          等。股指期货、国债期货的投资比例遵命国度干系法律法例。本基金可          根据投资策略需要或不同成就地商场环境的变化，取舍将部分基金钞票          投资于港股通方向股票或取舍不将基金钞票投资于港股通方向股票，基          金钞票并非势必投资港股通方向股票。要是法律法例对基金合同商定投          资组合比例达成进行变更的，待履行相应门径后，以变更后的法例为准。          本基金以获取全齐收益为投资方针，选择端庄的投资策略，在限制投资          风险的基础之上笃定大类钞票成就比例，力求使投资者获取较为合理的 主要投资策略   全齐收益。本基金的投资策略由大类钞票成就策略、股票投资策略、债          券投资策略、钞票赈济证券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投          资策略、存托字据投资策略等部分构成。          沪深 300 指数收益率*10%+恒生指数收益率（经汇率休养后）*5%+中证 功绩比较基准          全债指数收益率*85%          本基金是搀杂型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金和债券型 风险收益特征          基金。 （二） 投资组合伙产成就图表/区域成就图表 （三） 自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较 基准的比较图            招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新   注：1.基金合同奏效往常按试验期限诡计，不按所有这个词这个词当然年度进行折算。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售干系用度   注：1.本基金 C 类基金份额不收取申购用度。 金基金份额满 1 年。本基金在锁定执有期届满后的下一个使命日起不错提议赎回肯求，不收 取赎回费。 （二） 基金运作干系用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费神色/年费率或金额            收取方 管束费            年费率：0.80%            基金管束东谈主和销售机构 托管费            年费率：0.15%            基金托管东谈主 销售事业费          年费率：0.40%            销售机构 审计用度           年用度金额：48，000.00 元    管帐师事务所 信息表示费          年用度金额：120，000.00 元   法例表示报刊 指数许可使用费        -                    指数编制公司                《基金合同》奏效后与基金 其他用度           干系的讼师费、基金份额执         干系事业机构                有东谈主大会用度、基金的证券             招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新                  来回用度、基金的银行汇划                  用度、基金干系账户的开户                  及篡改用度等用度，以及按                  照国度干系法例和《基金合                  同》商定，不错在基金财产                  中列支的其他用度。用度类                  别详见本基金《基金合同》                  及《招募施展书》或其更新。   注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除； 估值，最终试验金额以基金如期禀报表示为准。 （三） 基金运作空洞用度测算     若投资者申购本基金份额，在执有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：                       基金运作空洞费率（年化） -                      1.37%   注：基金管束费率、托管费率、销售事业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报表示的干所有这个词据为基准测算。 四、风险揭示与病笃教导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。   一）本基金特定风险如下： 具有对股票商场的系统性风险，不行完全回避商场下落的风险，在商场大幅高潮时也不行保 证基金净值大致完全侍从或卓绝商场高潮幅度。   金融繁衍品是一种金会通约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源 自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操格调险和法律风险等。由于繁衍品频繁具有杠杆效应，价钱波动比喻向器用更为 剧烈，无意候比投资方向钞票要承担更高的风险。而且由于繁衍品订价格外复杂，不适合的 估值有可能使基金钞票靠近损失风险。   股指期货采用保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数轻微的变动就可能会使投资者权益遭遇较大损失。股指期货采用逐日无欠债结算轨制， 要是莫得在法例的时辰内补足保证金，按法例将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   国债期货采用保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭遇较大损失。国债期货采用逐日无欠债结算轨制， 要是莫得在法例的时辰内补足保证金，按法例将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   （1）信用风险：基金所投资的钞票赈济证券之债务东谈主出现背信，或在来回经过中发生 交收背信，或由于钞票赈济证券信用质地缩小导致证券价钱下降，形成基金财产损失。             招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新   （2）利率风险：商场利率波动会导致钞票赈济证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 要是商场利率上升，本基金执有钞票赈济证券将靠近价钱下降、本金损失的风险，而要是市 场利率下降，钞票赈济证券利息的再投资收益将靠近下降的风险。   （3）流动性风险：受钞票赈济证券商场领域及来回活跃进程的影响，证券资讯钞票赈济证券可 能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产靠近再投资风险。   本基金可投资港股通方向股票，在来回时辰内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不即是最闭幕算汇率。港股通往异日日终，中国证券登记结算有限包袱公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，笃定来回试验使用的结算汇率。故本 基金投资靠近汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票商场来回互联互通机制投资于香港商场，在商场进 入、投资额度、可投资对象、来回功令、税务计谋等方面齐有一定的达成，而且此类达成可 能会不休休养，这些达成身分的变化可能对本基金参预或退出当地商场形成拦截，从而对投 资收益以及泛泛的申购赎回产生径直或障碍的影响。   （2）香港商场来回功令有别于内地 A 股商场功令，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将靠近包括但不限于如下稀罕风险： 者将靠近在停市期间无法进行港股通来回的风险；出现上交所证券来回事业公司认定的来回 格外情况时，上交所证券来回事业公司将可能暂停提供部分或者一齐港股通事业，投资者将 靠近在暂停事业期间无法进行港股通来回的风险； 得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上交所另有规 定的除外；因港股通股票权益分配或者转化等情况取得的联交所上市股票的认购权益在联交 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转化或者上市公司 被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或者卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早达成；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的执有行动诡计基准；投票数目超出执罕有量的，按照比例分配执有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来稀罕来回风险。 执有期内不可办理赎回及转化转出业务。因此基金份额执有东谈主靠近在锁定执有期内不行赎回 基金份额的风险。 金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额执有东谈主大会。投 资东谈主将靠近《基金合同》提前断绝的风险。   本基金的投资领域包括存托字据，可能靠近存托字据价钱大幅波动致使出现较大耗费的 风险，以及与存托字据刊行机制干系的风险，包括存托字据执有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的 推动在法律地位、享有权益等方面存在各异可能激勉的风险；存托字据执有东谈主在分成派息、             招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新 利用表决权等方面的稀罕安排可能激勉的风险；存托合同自动敛迹存托字据执有东谈主的风险； 因多地上市形成存托字据价钱各异以及波动的风险；存托字据执有东谈主权益被摊薄的风险；存 托字据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在执续信息表示监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。    《基金合同》奏效后，不时 20 个使命日出现基金份额执有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在如期禀报中给予表示；不时 50 个使命日 出现前述情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额执有东谈主大会。投资东谈主将靠近《基金 合同》提前断绝的风险。    债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购来回中， 来回敌手在回购到期时不行偿还一齐或部分证券或价款，形成基金钞票损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（设施 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险透露进程也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收背信，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时辰等的不笃定，可能会给基金钞票形成损失。    二）本基金靠近的其他风险如下： （4）上市公司盘算推算风险；（5）购买力风险； 产的流动性风险评估；（3）大宗赎回情形下的流动性风险管束措施；（4）实行备用的流动 性风险管束器用的情形、门径及对投资者的潜在影响； 他风险。    具体内容详见本基金《招募施展书》。 （二） 病笃教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管束东谈主依照恪尽责守、真挚信用、严慎接力的原则管束和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主开心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争议，如经 友好协商未能措置的，应提交中国国外经济营业仲裁委员会根据该会届时有用的仲裁功令 进行仲裁，仲裁地点为上海，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有敛迹力。除非仲裁 裁决另有法例，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   基金产物尊府节录信息发生要紧变更的，基金管束东谈主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的干系信息，敬请同期和蔼基金管束东谈主发布的干系临时 公告等。              招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物尊府节录更新 五、其他尊府查询神色  以下尊府详见基金管束东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555  ● 《招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金基金合同》、  《招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金托管合同》、  《招商瑞恒一年执有期搀杂型证券投资基金招募施展书》  ● 如期禀报，包括基金季度禀报、中期禀报和年度禀报  ● 基金份额净值  ● 基金销售机构及琢磨神色  ● 其他病笃尊府 六、其他情况施展  无

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